An wen richtet sich Ihre Plattform?
bankless24 ist die erste Crowdinvesting-Plattform, die ausschließlich den Mittelstand fokussiert. Wir definieren „Mittelstand“ dabei nicht anhand von Umsatzgrößen oder Mitarbeiterzahlen, sondern machen das eher einerseits am Selbstverständnis der Unternehmer und andererseits an den Größenordnungen der benötigten Finanzierung fest. Mittelstand ist hinsichtlich der Finanzierungsvolumina für uns jedes Unternehmen, dem es an Alternativen zu klassischen Finanzierungswegen mangelt.
Ein starker Treiber unseres Modells ist die Standardisierung – das gilt sowohl für Produkte als auch für Prozesse. Deshalb gibt es bei uns nur ein Produkt, das eigenkapitalnah ausgestaltete Genussrecht – das übrigens nicht begrenzt auf 100.000 EUR, sondern nach oben offen. Für die bei größeren Beträgen erforderliche Prospekterstellung haben wir eine Kooperation mit einer etablierten Anwaltskanzlei, die diese Aufgabe – ebenfalls weitestgehend standardisiert – übernimmt.
Von der Anlegerseite betrachtet bietet bankless24 nicht weniger als den Zugang zu einer vollkommen neuen Anlageklasse – und das bereits ab 100 EUR. Bisher war es Anlegern nicht möglich, breit in den Mittelstand zu investieren. Wir ermöglichen das. Dabei sind Transparenz und Sicherheit aus unserer Sicht wesentliche Faktoren. Wir verlangen daher von allen Unternehmen auf der Plattform – sofern sie seit mindestens zwei Jahren bestehen – ein Bilanzrating unseres Partners Creditreform Rating AG. Außerdem werden alle Finanzierungsprojekte über ein Treuhandkonto bei unserem Partner Fidor Bank AG abgewickelt.
In welcher Form wird das Kapital den Unternehmen zur Verfügung gestellt?
Auf bankless24 haben Unternehmen die Möglichkeit, standardisierte Genussrechte zu emittieren. Die Genussrechte sind eigenkapitalnah ausgestaltet und können daher in der HGB-Bilanz des Unternehmens als Eigenkapital ausgewiesen werden.
Welchen USP bieten Sie als Plattform?
Bankless24 unterscheidet sich in einigen Merkmalen von anderen Crowdinvesting-Plattformen:
- Mittelständische Unternehmen stellen eine weit größere Zielgruppe dar als Start-ups.
- Etablierte Unternehmen mit bereits erprobten Geschäftsmodellen bieten Anlegern ein deutlich attraktiveres Risikoprofil als viele Start-ups.
- Das grundsätzlich obligatorische Rating bietet ein hohes Maß an Transparenz für den Anleger.
- Anleger erhalten eine attraktive laufende Rendite.
- Keine Begrenzung auf 100.000 EUR-Finanzierungen.
- Durch unser (ständig wachsendes) Netzwerk an institutionellen Anlegern bieten wir Unternehmen eine sehr hohe Platzierungskraft und können daher auch seibenstellige Finanzierungen darstellen. Privatanleger können ihre Investitionsentscheidung sozusagen an die Entscheidung institutioneller Anleger „anlehnen“.
Wo liegt die Mindestbeteiligungssumme?
Anleger können bereits ab 100 Euro in Genussrechte investieren.
Mit welcher Rendite können die Anleger rechnen? Über welchen Zeitraum?
Die Genussrechte sind mit einer festen Laufzeit von i.d.R. 5 oder 7 Jahren ausgestattet.
Die Rendite setzt sich aus einer Grunddividende von 6 – 9% p.a. und einer zusätzlichen Gewinnbeteiligung von max. 4% p.a. zusammen, sodass Anleger mit einem Renditepotential von ca. 10 – 13% p.a. rechnen können.
Welche Anleger sollten sich beteiligen?
Es sollten sich solche Anleger beteiligen, die
- eine attraktive laufende Rendite erzielen möchten,
- Wert auf etablierte Geschäftsmodelle der Unternehmen legen und
- den Mittelstand als tragende Säule unserer Volkswirtschaft unterstützen möchten.
Wie gewährleisten Sie die Richtigkeit und den Schutz der Anlegerdaten?
Die Richtigkeit der Anlegerdaten stellen wir durch Abgleich der Daten mit Zahlungsdaten sicher.
Der Schutz der Anlegerdaten ist uns ein ganz wesentliches Anliegen, das auch in unserer Datenschutzerklärung entsprechenden Ausdruck gefunden hat. Anlegerdaten werden von uns in keinem Fall zweckwidrig weitergegeben. Wir verzichten beispielsweise auch auf eine öffentliche Darstellung der Investoren bei den jeweiligen Finanzierungsprojekten.
Welche Finanzierungen konnten Sie bereits erfolgreich abschließen?
bankless24 ist Ende November 2012 mit zwei Finanzierungsprojekten an den Start gegangen. Beide Pilotprojekte konnten erfolgreich abgeschlossen werden.
Look Außenwerbung, ein Anbieter von Werbeanlagen aus Darmstadt, konnte die Fundingschwelle mit 76.300 EUR überschreiten.
juni.com, ein Anbieter von Verlagssoftware aus Frankfurt, wurde sogar über das Fundinglimit von 100.000 EUR hinaus überzeichnet.
Damit ist es erstmals einer Plattform gelungen, eine Finanzierung im Volumen von 100.000 EUR im Mittelstand erfolgreich über Crowdinvesting darzustellen.
Dirk Littig ist Geschäftsführer der bankless24 GmbH (www.bankless24.de).
