An wen richtet sich Ihre Plattform?
Seedmatch richtet sich an Privatinvestoren, die junge innovative Unternehmen unterstützen möchten und sich ein Investment in Startups leisten können.
In welcher Form wird das Kapital den Unternehmen zur Verfügung gestellt (Genussrechte, stille Beteiligung, o.ä.)?
Das Risikokapital der Mikroinvestoren wird den Unternehmen in Form partiarischer Nachrangdarlehen zur Verfügung gestellt. Entsprechend der Höhe der Beteiligung sind die Investoren am Gewinn und wirtschaftlichen Erfolg des jeweiligen Startups beteiligt. Beim Exit eines Startups sind die Investoren nach unseren neuen Verträgen am Verkaufserlös wirtschaftlich beteiligt. Die Gründer behalten bei dieser Art von Beteiligungsvertrag in jedem Fall die Entscheidungsfreiheit in Ihrem Unternehmen.
Welchen USP bieten Sie als Plattform?
Seedmatch hat die höchsten Standards in der Auswahl und Durchführung von Crowdfunding für Startups. Es werden nur Startups ausgewählt, deren Geschäftsmodell sich für ein Crowdfunding eignet und die das Potential haben, Menschen zu begeistern. Zudem hat Seedmatch geprüfte Verträge und Prozesse. Crowdfunding lebt von dem unmittelbaren, lebendigen Kontakt zwischen Startups und Mikroinvestoren und der gemeinsamen Begeisterung für ein Thema. Damit Crowdinvesting auf Seedmatch nachhaltig bleibt, wurde eine Infrastruktur für langfristige Beteiligungsarbeit und wirkungsvolles Marketing geschaffen: Investoren und Startups können sich in einem Investor Relations Bereich austauschen und aktuelle Entwicklungen kommunizieren.
Mehrere Business Angels, die bei Seedmatch angemeldet sind, wurden durch die Plattform auf dort finanzierte Startups aufmerksam und sind als privater Kapitalgeber nach dem Funding zusätzlich eingestiegen.
Seedmatch hat die größte Crowd und damit die höchste Attraktivität für Startups. Auf der Plattform wurden bisher die meisten Startups in Deutschland finanziert und sie stellt bis heute die einzige Crowdfunding-Plattform dar, die Fundings über 100.000 Euro realisiert hat. Seedmatch hat zudem die erste Wachstumsfinanzierung im mittleren sechsstelligen Bereich durchgeführt. Investoren konnten so in mehreren Fundingrunden in ein Startup investieren. Bei Seedmatch gibt es kein Pooling, keine Mittelsgesellschaften, sondern ausschließlich direkte Investments. Informationen zum neuen Beteiligungsmodell von Seedmatch können im folgenden Blogbeitrag nachgelesen werden: blog.seedmatch.de/2012/11/26/seedmatch-knackt-die-100-000-euro-nuss-und-definiert-crowdfunding-fur-startups-neu
Wo liegt die Mindestbeteiligungssumme?
Bei Seedmatch liegt die Mindestbeteiligungssumme bei 250 Euro. Erst ab dieser Summe lohnt sich ein Investment für beide Seiten. Seedmatch ist stets daran interessiert, dass die Investments der Investoren gut überlegt sind. Bei zu geringen Mindestbeträgen wäre eine kritische Auseinandersetzung mit der Investmentchance unter Umständen nicht mehr gewährleistet.
Mit welcher Rendite können die Anleger rechnen? Über welchen Zeitraum?
Mit welcher Rendite unsere Investoren nach Ablauf der Mindestbeteiligungslaufzeit rechnen können ist aus heutiger Sicht schwer zu sagen, da unsere ersten Finanzierungsrunden gerade einmal eineinhalb Jahre zurückliegen. Ein Frühphasen-Investment in Startups ist immer hochriskant und kann vom Totalausfall bis zur Vervielfachung des Kapitals führen. Wir versuchen, unsere Investoren dafür zu sensibilisieren und versprechen daher bewusst keine Renditen.
Die Renditeerwartung eines einzelnen Investors ist zudem von der Entwicklung der Startups abhängig, in die er investiert hat, und kann entsprechend stark schwanken. Die Startups, die sich auf unserer Website präsentieren, zeigen eine Beispielrechnung, um das Renditepotenzial zu veranschaulichen. Die Beispielrechnung geht mindestens von einer Verdoppelung des eingezahlten Kapitals über den Beteiligungszeitraum aus (vor Berücksichtigung einer möglichen Verwässerung) und legt dabei grundsätzlich niedrigere Umsatz- und EBIT-Werte zum Ende der Mindestvertragslaufzeit zugrunde als das Startup tatsächlich anstrebt und im Finanzplan angibt.
Die Mindestlaufzeit der Beteiligungsverträge beträgt für Investoren in der Regel fünf Jahre. Nach Ablauf dieser Zeit können Investoren entscheiden, ob Sie die Beteiligung beenden möchten und ihre Beteiligung ausgezahlt bekommen. Startups ist es in der Regel nach sieben Jahren möglich, die Beteiligungen zu kündigen.
Welche Anleger sollten sich beteiligen?
Seedmatch richtet sich vorrangig an Privatanleger, aber auch Business Angels sind dazu eingeladen, in Startups auf der Plattform zu investieren. Wer auch immer auf Seedmatch investieren möchte, sollte sich sicher sein, es sich leisten zu können, diesen Betrag zu verlieren.
Wie gewährleisten Sie die Richtigkeit und den Schutz der Anlegerdaten?
Die Seedmatch GmbH nimmt die Belange des Datenschutzes sehr ernst und stellt sicher, dass die Privatsphäre als Nutzer der Crowdfunding-Plattform geschützt wird. Eine sichere und geprüfte Plattformtechnologie sowie die SSL-Verschlüsselung ermöglicht Seedmatch, die sensiblen Daten der Investoren zu sichern. Alle Daten der Nutzer liegen auf dem Seedmatch-Server in Deutschland. Zudem können Investoren selbst entscheiden, ob sie mit Klarnamen oder mit einem Username auf der Plattform agieren. Durch einen geschlossenen Investor Relations Kanal, der nur für die Investoren und das jeweilige Startup zugängig ist, stellt Seedmatch den sicheren Austausch zwischen Gründern und Kapitalgebern sicher.
Welche Finanzierungen konnten Sie bereits erfolgreich abschließen?
Bei Seedmatch konnten seit dem Launch der Plattform im August 2011 bisher 30 Projekte finanziert werden, dies entspricht einer Erfolgsquote von 100%. LeaseRad war das erste Startup, was neben einem Funding auch eine Anschlussfinanzierung über Seedmatch verwirklichte. Insgesamt konnten somit bereits 29 Startups über die Crowdfunding-Plattform Risikokapital einsammeln. Alle Seedmatch-Startups können unter www.seedmatch.de/startups betrachtet werden.
